Informe detallado de evaluación integral de las causas de su situación financiera que señale el cumplimiento al marco regulatorio en caso de que el índice de capitalización haya sido clasificado en la categoría II

Si eres una Institución de Banca Múltiple y tu índice de capitalización ha sido clasificado en la categoría II según el artículo 220 de las Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito, necesitas presentar un informe detallado de evaluación integral ante la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), donde se indiquen las causas de tu situación financiera, el cumplimiento al marco regulatorio y la expresión de los principales indicadores que reflejen el grado de estabilidad y solvencia de tu institución de crédito.
Para ayudarte a cumplir con este trámite, hemos preparado una guía que te indica los documentos necesarios, los costos, las opciones para realizar el trámite y otras preguntas frecuentes relacionadas con este tema.

📋 Aquí podrás encontrar✍

Documentos necesarios
Costos
Opciones para realizar tu trámite
Conclusión
Preguntas frecuentes

Documentos necesarios

Si necesitas presentar un informe detallado de evaluación integral ante la CNBV, deberás presentar un escrito libre dirigido a la Comisión, donde se detalle el informe de resultados de auditorías especiales sobre cuestiones específicas realizado por auditores externos u otros terceros especializados, firmado por el representante legal.

Costos

El trámite de presentación de informe detallado de evaluación integral ante la CNBV es gratuito.

Opciones para realizar tu trámite

Puedes realizar este trámite de manera presencial o vía telefónica.
Presencial: Acude a Oficialía de Partes de la CNBV, ubicada en Insurgentes Sur No. 1971, Plaza Inn, Guadalupe Inn, C.P. 01020, Álvaro Obregón, Ciudad de México. El horario de atención es de lunes a viernes de 9:00 a 15:00 horas.
Vía telefónica: Comunícate al número 1454.6000, el horario de atención es de lunes a viernes de 9:00 a 15:00 horas.

Conclusión

Es muy importante que las Instituciones de Banca Múltiple mantengan un buen control de sus finanzas y cumplan con las regulaciones establecidas por la CNBV. Si necesitas presentar un informe detallado de evaluación integral, no dudes en utilizar esta guía para cumplir con éxito con el trámite.

Preguntas frecuentes

¿Qué es el índice de capitalización en las Instituciones de Banca Múltiple?

El índice de capitalización es una medida de la solvencia financiera de una institución que indica el porcentaje de recursos propios con los que cuenta en relación a sus activos y otros riesgos que asume. En pocas palabras, representa su capacidad para cubrir las pérdidas.

¿Qué categorías existen en cuanto al índice de capitalización?

Existen tres categorías: I, II y III. La categoría I corresponde a una institución con un nivel de capitalización adecuado al riesgo asumido, la categoría II corresponde a una institución con un nivel de capitalización por debajo de lo adecuado y la categoría III corresponde a una institución con un nivel de capitalización crítico.

¿Qué es un informe detallado de evaluación integral?

Es un reporte que permite a las autoridades evaluar la situación financiera de una institución bancaria y determinar cuáles son las causas de la misma. En este informe se incluye información sobre la situación patrimonial, la calidad de los activos, los ingresos y gastos, entre otros aspectos.

¿Es obligatorio presentar el informe detallado de evaluación integral ante la CNBV?

Sí, es un requisito indispensable para las Instituciones de Banca Múltiple que se encuentren en la categoría II. En caso de no presentarlo, podrían enfrentar sanciones por parte de la CNBV.