Aviso sobre operaciones pasivas a cargo de una persona o grupo de personas que se consideren una misma, cuyo monto agregado exceda el 100% del capital básico

Si trabajas en una Institución de Banca Múltiple y necesitas dar aviso a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) sobre operaciones pasivas a cargo de una persona o grupo de personas que se consideren una misma, cuyo monto agregado exceda el 100% del capital básico de la institución, este artículo es para ti. En este artículo te explicaremos en detalle todo lo que necesitas saber sobre el trámite de aviso de operaciones pasivas a la CNBV, incluyendo los documentos necesarios, los costos, y las opciones para realizar el trámite.

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Documentos necesarios
Costos
Opciones para realizar tu trámite
1. Presencial
Cumplimiento de normativas bancarias
Confidencialidad
Conclusión
Preguntas frecuentes

Documentos necesarios

Escrito libre debidamente fundado y motivado, firmado por representante legal.
Aviso sobre operaciones pasivas a cargo de una persona o grupo personas que se consideren una misma, cuyo monto agregado exceda el 100% del capital básico de la institución.

Para dar cumplimiento al artículo 62, segundo párrafo de la Circular Única de Bancos (CUB), debes presentar estos documentos al día hábil siguiente a que se actualice dicho supuesto.

Costos

Este trámite es gratuito.

Opciones para realizar tu trámite

Presencial

Acude a Oficialía de Partes de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) ubicada en Insurgentes Sur No. 1971, Plaza Inn, Guadalupe Inn, Código postal 01020, Álvaro Obregón, Ciudad de México, con un horario de atención de lunes a viernes de 9:00 a 15:00 horas.

Cumplimiento de normativas bancarias

La CNBV es una organización gubernamental que se encarga de supervisar y regular el sistema financiero de México. La realización de este trámite es crucial ya que permite a la CNBV tener una visión clara de las operaciones financieras realizadas por las Instituciones de Banca Múltiple, lo que ayuda en su labor de regulación y en la prevención de actividades fraudulentas que puedan afectar al sistema financiero del país.

Confidencialidad

Los datos proporcionados en el trámite son de carácter confidencial y no se comparten con terceros sin el consentimiento de la institución bancaria. La CNBV está comprometida en respetar la privacidad y seguridad de los datos bancarios y de los clientes de las instituciones bajo su supervisión.

Conclusión

Si eres una Institución de Banca Múltiple, no te arriesgues a recibir sanciones por incumplir con las normativas bancarias. Presentar el aviso sobre operaciones pasivas a la CNBV es una obligación legal que debes cumplir. Gracias a este artículo, ahora puedes entender mejor el trámite y saber cómo realizarlo. ¡Cumple con tus obligaciones y contribuye en el mantenimiento de la estabilidad financiera de México!

Preguntas frecuentes

¿Qué es una Institución de Banca Múltiple?

Las Instituciones de Banca Múltiple son organizaciones financieras que prestan diversas servicios bancarios, como cuentas de ahorros, préstamos, tarjetas de crédito, entre otros. Estas instituciones están sujetas a la supervisión y regulación de la CNBV.

¿Qué es una operación pasiva?

Una operación pasiva es una operación financiera en la cual la institución recibe fondos de un tercero, como un depósito a plazo fijo, por ejemplo. Estas operaciones son "pasivas" porque la institución se limita a recibir los fondos y no realiza ninguna acción para aumentar su valor.

¿Qué es el capital básico de una institución bancaria?

El capital básico de una institución bancaria es el capital que se utiliza para financiar las operaciones y asegurar su solvencia y estabilidad financiera. Este capital está disponible para realizar operaciones y para cubrir posibles pérdidas.

¿Qué sucede si no presento el aviso sobre operaciones pasivas a la CNBV?

Si una institución bancaria no presenta el aviso sobre operaciones pasivas a la CNBV, puede recibir una sanción por incumplir con las normativas bancarias vigentes. Además, esto puede afectar su reputación y credibilidad en el mercado financiero, lo que puede provocar la pérdida de clientes.